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盘点上市银行中报“琅琊榜”:工行平均每天赚8亿多 四大行贡献超6成个人房贷

www.taihainet.com 2016-09-02 10:59 来源: 扬子晚报

  盘点上市银行中报“琅琊榜”

  截至8月31日0点,沪深两市2910家上市公司半年报全部亮相。Wind资料显示,全部28个行业大类中,银行业营收规模以1.95万亿夺冠。从各行业净利润来看,银行、非银金融的净利润规模也排名前两位,分别达7266亿元、1075亿元。身处营收、净利润规模最大的行业,各家上市银行的“成绩单”和“琅琊榜”也“晒”到公众面前。扬子晚报记者根据Wind资讯和东方财富Choice数据等进行梳理。

  关键词1:营收&纳税

  6家银行纳税过百亿 工商银行营收纳税均居榜首

  工商银行以3577亿元的营业收入位居银行业之首,在A股全部上市公司中也跻身前五——前面4位分别是中国石化、中国石油、中国建筑、中国平安。上市银行中,营业收入排名2-5位的分别是建设银行(3329亿元)、中国银行(2619亿元)、农业银行(2604亿元)、招商银行(1129亿元)。

  营收大户同时也是纳税大户。有6家银行缴纳所得税超过100亿元。分别是:工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行。

  关键词2:净利润

  工行平均每天赚8亿多 股份制银行中招行最赚钱

  工商银行上半年净利润为1502亿元,居A股上市公司首位。建行、农行、中行紧随其后,排名2-4位。如果以2016年上半年182天计算的话,这意味着工商银行平均每天的净利润为8.25亿元。

  股份制银行中,兴业银行资产最多,招行最会赚钱。兴业银行总资产达到57096.92亿元,较去年年末增长了7.75%。招商银行截至今年上半年,资产规模排股份制银行第三位,但如果从赚钱能力看依旧是榜首——上半年其实现归属于母公司股东的净利润为352.31亿元,接近交通银行的376.61亿元。

  关键词3:投资

  中国银行收益居榜首 中国平安投资房地产最多

  在A股上市公司中,持有投资性房地产金额排第1的是中国平安(334.29亿元),接下来分别是中国建筑(325.46亿元)、陆家嘴(245.20亿元)、中国银行(220.99亿元)排名2-4位。排名前二十的有14家为房地产企业,仅中国平安和中国银行为金融企业。

  从投资收益排行来看,中国银行依然位居银行业的榜首,为378.53亿元,“榜眼”和“探花”则是建设银行(108.79亿元)和兴业银行(87.02亿元)。

  关键词4:房贷

  个人房贷余额16.55万亿 四大行“贡献”超过6成

  房价涨那么多,哪家银行贡献最大?据每日经济新闻统计,上半年,18家上市银行发放的个人住房贷款高达2万亿元。截至6月30日,中、农、工、建四大行个人住房贷款余额分别为2.36万亿元、2.24万亿元、2.86万亿元、3.21万亿元。四大行个人住房贷款余额累计106652.97亿元,在18家上市行中占比达76.84%。

  此前,央行公布的2016年上半年金融机构贷款投向统计报告显示,个人购房贷款余额16.55万亿元,同比增长30.9%;上半年增加2.36万亿元,同比多增1.25万亿元。这也意味着,仅中、农、工、建四大行的个人住房贷款余额,就贡献了全国金融机构个人购房贷款余额的64.44%。

  另一家大行交通银行以6877.11亿元的个人住房贷款余额排在第五,招商银行紧随其后。兴业银行、中信银行、浦发银行、光大银行、民生银行、北京银行、华夏银行的个人住房贷款余额也在1000亿元以上;江苏银行、平安银行、南京银行为百亿级规模。

  关键词5:现金流

  江苏上市公司中 南京银行最“不差钱”

  现金流榜单中,金融行业特别是城商行上市公司位居前列。以南京银行为例,每股经营现金净流量高达17.50元,是江苏股民眼中最“不差钱”的本土上市公司。该行半年报的经营亮点频现,在城商行中,南京银行的净利润增速最快,为22.26%(城商行平均净利润增速为11.5%;上市银行平均净利润增速则为2.6%);南京银行的全行资产总额达10152.49亿元,增幅26.11%,跻身“万亿银行”。

  从全国上市公司来看,现金流榜首是西水股份(非银行金融类个股),其每股经营现金净流量惊人,达到92.97元。接下来依次为宁波银行(23.74元)、民生银行(19.97元)、贵阳银行(18.81元)、南京银行(17.50元)。

  关键词6:市盈率&投资建议

  板块市盈率6.26倍 重点关注小市值绩优股

  银行股依然拥有较低的估值水平。除城商行外,按市盈率从低到高排序,12家银行依次为建设银行5.18、中国银行5.51、华夏银行5.51、兴业银行5.68、工商银行5.70、农业银行5.74、光大银行5.93、交通银行6.28、浦发银行6.31、平安银行6.69、中信银行6.70、民生银行7.02。

  南京证券策略分析师徐银斌介绍,目前银行板块对应2016年市盈率6.26倍、市净率0.89倍,相对所有A股的平均市盈率16.79倍、市净率2.10倍而言,板块安全边际较高。目前上市银行平均股息率4.6%较实际利率(1年定期存款利率1.5%)的相对收益明显,继续看好板块绝对收益。个股方面,建议重点关注总市值相对较小、业绩增速较快的南京银行、浦发银行、宁波银行、平安银行。(实习生 杜宇轩 扬子晚报记者 徐兢 马燕 沈春宁)

  (注:1.数据仅供参考。具体详见各家银行中报。2.观点、个股仅供参考。投资有风险,入市需谨慎。)

  上市银行净利润排行前五位

  证券简称

  工商银行

  建设银行

  农业银行

  中国银行

  交通银行

  净利润(亿元)

  1502

  1334

  1051

  930

  377

  上市银行市盈率

  排行前五位(从低到高)

  名称

  建设银行

  中国银行

  华夏银行

  兴业银行

  工商银行

  市盈率

  5.18

  5.51

  5.51

  5.68

  5.70

  上市银行投资

  收益金额前五位

  名称

  中国银行

  建设银行

  兴业银行

  招商银行

  民生银行

  投资收益(亿元)

  378.53

  108.79

  87.02

  82.83

  60.07

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