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东莞一男子开卡仅80分钟 卡上7万存款不翼而飞

www.taihainet.com 2016-05-13 10:32 来源: 羊城晚报

开卡不足一个半小时 7万存款“不翼而飞”


存钱填单也要有防范意识 羊城晚报记者 王俊伟 摄


使用银行卡消费要防被贼眼盯上 羊城晚报记者 王俊伟 摄

  银行卡被盗刷事件频频发生,本月以来,羊城晚报就接到多起报料。5月4日,东莞高埗镇的杜先生给远在河南的父亲汇款后发现款项被人转走,5月5日东莞厚街的伍先生再遭遇盗刷,从开卡到账户内近7万元被转走,时间仅仅一个多钟。目前,在银行的协助下,东莞公安机关已经对两起案件立案。公安机关再次提醒广大市民,犯罪分子可通过窥视卡号和密码、代为刷卡偷信息等方法取得银行卡信息,再制造出伪卡取款、消费,广大市民一定要注意用卡安全。

   案例 1

  “银行工作人员”

  称“转账不成功”

  杜先生来自河南,5月4日13时48分,他来到东莞高埗振兴路一家银行的营业所办理个人汇款业务。“当时是汇款2.7万元给我父亲,因为没有带身份证,我就先存进了自己的存折,再汇到父亲的账号上。”杜先生说,当时他是在柜台办理的业务,除了工作人员,身边没有其他人。

  但到了当天下午6时左右,杜先生却收到了一名自称是银行工作人员的电话,号码是当地座机。“电话中,银行工作人员说,由于电脑信息出现问题,导致我的转账信息未成功,要我赶紧到银行处理下。”可当杜先生来到营业点时,银行已经关门了,于是致电回去,对方要求他提供父亲的电话,由“工作人员”指引其父亲在自助柜员机上操作。杜先生说,对方可以清楚地说出他的账号以及父亲的账号,还可以说出他跟父亲的名字,他便相信这名“工作人员”。

  随后,杜先生的父亲在“银行工作人员”的指引下,来到河南当地柜员机操作。“‘操作’完成前,显示2.7万元已经到账了,‘操作’完成后,卡里的余额就变为零。”杜先生第二天来到银行查询得知,其转给父亲的款项,竟然又转回了东莞的一个账号,且该账号还是在高埗镇某银行开办的。

   案例 2

  开卡仅80分钟

  7万存款竟被转走

  伍先生是东莞厚街一家印刷企业的负责人,5月5日下午3点16分,他在某银行厚街寮厦鸿运营业所开通新卡后,先在开卡网点的ATM存款2万元,随后又前往另一家银行的ATM转账5万元到新卡内。当他再回开卡银行查询余额时,竟然惊奇地发现,卡内只剩下30元余额。而从开卡到被盗刷,时间不超过一个半小时。

  银行提供的流水显示,当天下午4点17分,伍先生新开卡的余额有7万,但从4点32分至4点36分,卡内存款通过网银和手机银行,分4次转账69970元。事发后,伍先生找到银行,认为银行不报警,不冻结对方账户,属于不作为。但这家银行鸿运营业所的主管陈先生则透露了一个细节:伍先生开通银行卡离开之后,又重新返回要求开通网银和手机银行,而绑定的手机号却非伍先生本人的。随后,银行通过运营商的通话记录发现,伍先生在开卡之前,与这个陌生号码进行过12分钟的通话。

  与陌生号码通话,并用该陌生号码绑定网银和手机银行,对此伍先生没有异议。但通话期间,伍先生跟对方谈了些什么,他自己说由于太过紧张确实不记得了。但可以肯定的是,陌生电话并没有叫他开卡存钱。至于为何会用陌生号码绑定网银和手机银行,伍先生自己也说不出所以然,只是称“稀里糊涂就这么做了”。当然,事发后再拨打这个陌生电话,肯定是处于关机状态了。

   银行分析

  填错的单据或保存不当惹祸

  案发后,东莞这家银行高度重视,并积极协助杜先生报警。目前,杜先生父亲所在地公安机关已经立案。银行也已保存相关视频资料,积极协助警方破案。

  银行分析认为,杜先生之所以被盗刷,因为“缺了一个心眼”。首先,他是在晚上6点以后才收到“工作人员”电话,一般情况下,非上班时间段,银行是不会给客户拨打电话的;其次,杜先生不应该将父亲的电话泄露给对方,因为父亲年事已高,对诈骗信息没有相应的甄别能力,才出现将已经到账的款项转给他方的私人账号。

  此外,银行方面还发现,杜先生在汇款填表时,曾出现填错单的情况,也可能存在错误单据保存不当被犯罪分子利用的嫌疑。对此,银行方面提醒客户在网点填写业务单式时,要留意周围,注意遮挡账号、手机号等重要信息。单式填写错误时,要及时销毁或随身带走,不要随手丢弃。

  银行分析

  手机号码须填写本人的

  在随后的调查中,银行了解到,伍先生开户登记的手机号码并非他本人所有。且手机通话记录显示,他与该号码的机主有过两次联系。蹊跷的是,伍先生自己称不认识该号码主人,并声称不记得任何交谈内容。目前,银行已积极协助公安机关提供相关交易流水、视频监控等证据资料。接下来,银行将积极配合公安机关对案件展开调查。

  与此同时,银行方面提示,不要轻易把自己的身份证号、账号、密码告诉别人。办理手机银行、网银的时候,不要用他人手机号办理网银、手机银行业务。

  警惕四种方式盗刷

  东莞市公安局经侦支队表示,犯罪分子主要通过以下四种方式实现盗刷:

  ●持卡人在日常刷卡消费时银行卡离开视线,犯罪分子有机可乘,获得侧录信息的机会;

  ●持卡人在公共场所使用网上银行和电话银行进行交易,误入钓鱼网站被窃取银行卡信息和密码;

  ●持卡人遭遇被盗刷的情况没有及时通知银行以及向公安机关报案。

  警方温馨提醒

  在日常刷卡消费时要做到卡不离视线,在输入密码时,要注意用手遮挡,防止他人偷窥;

  不要轻易在银行以外的所谓代办点和互联网站上申办银行卡,防止犯罪分子窃取个人身份证明办理信用卡盗刷;

  在网上进行资金操作时,要登录正规银行网站,尽量不要在公共场所使用网上银行和电话银行进行交易;

  持卡人办理银行卡时要留下自己有效的手机号码,一旦发现不是自己消费,马上致电银行要求挂失和暂缓交易,同时速到附近的银行柜员机查询或小额取现,保留凭条(这是卡在手中被他人伪卡盗刷的重要证据),然后去警方报案。(来源:羊城晚报,原标题:东莞一男子开卡仅80分钟 卡上7万存款不翼而飞,原网址:http://finance.sina.com.cn/consume/puguangtai/2016-05-12/doc-ifxsenvm0318415.shtml)

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