您现在的位置: 台海网 >> 海峡舆情 >> 本地舆情  >> 正文

招商银行厦门分行被责令改正 基金销售业务存六项违规

www.taihainet.com 来源: 中国经济网 用手持设备访问
二维码

  厦门证监局网站公布了关于对招商银行股份有限公司(简称“招商银行”,600036.SH)厦门分行采取责令改正措施的决定。 

  决定书显示,经查,厦门证监局发现招商银行厦门分行基金销售业务存在以下违规行为: 

  一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格,违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号,以下简称《监督管理办法》)第八条第四项的规定。 

  二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售,违反了《监督管理办法》第三十条第二款的规定。 

  三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第202号,2022年修正,以下简称《适当性管理办法》)第三十条的规定。 

  四、适当性管理不到位,部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件,违反了《适当性管理办法》第三条的规定。 

  五、评估普通投资者的风险承受能力时,未考虑投资者收入来源因素,违反了《适当性管理办法》第十条第二款的规定。 

  六、未按要求报备反洗钱工作相关材料,违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》(证监会令第202号,2022年修正)第二条、第十条、第十二条的规定。 

  根据《监督管理办法》第五十三条、《适当性管理办法》第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条的规定,厦门证监局决定对该行采取责令改正的行政监管措施。 

  相关法律法规: 

  《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条:基金销售相关机构违反法律、行政法规、本办法及中国证监会其他规定,法律法规有规定的,依照其规定处理;法律法规没有规定的,中国证监会及其派出机构可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正、责令处分有关人员、责令暂停办理相关业务等行政监管措施,对相关主管人员、直接责任人员,可以采取监管谈话、出具警示函、公开谴责、认定为不适当人选等行政监管措施,发现违法行为涉嫌犯罪的,移送司法机关处理。 

  《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条:经营机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监督管理措施。 

  《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条:证券期货经营机构不遵守本办法有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的,证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。 

  以下为原文: 

  厦门证监局关于对招商银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定 

  招商银行股份有限公司厦门分行: 

  经查,我局发现你行基金销售业务存在以下违规行为: 

  一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格,违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号,以下简称《监督管理办法》)第八条第四项的规定。 

  二、部分未取得基金从业资格的人员参与基金销售,违反了《监督管理办法》第三十条第二款的规定。 

  三、未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第202号,2022年修正,以下简称《适当性管理办法》)第三十条的规定。 

  四、适当性管理不到位,部分投资者提供的证明材料不足以证明其符合合格投资者条件,违反了《适当性管理办法》第三条的规定。 

  五、评估普通投资者的风险承受能力时,未考虑投资者收入来源因素,违反了《适当性管理办法》第十条第二款的规定。 

  六、未按要求报备反洗钱工作相关材料,违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》(证监会令第202号,2022年修正)第二条、第十条、第十二条的规定。 

  根据《监督管理办法》第五十三条、《适当性管理办法》第三十七条、《证券期货业反洗钱工作实施办法》第十七条的规定,我局决定对你行采取责令改正的行政监管措施。你行应高度重视,严格对照基金销售相关法律法规,采取切实有效的整改措施落实整改,并于收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告,我局将视情况进行检查验收。 

  如果对本监督管理措施不服,可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请,也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间,上述监督管理措施不停止执行。 

  厦门证监局 

  2022年11月24日

来源: 中国经济网

相关新闻
北京农商银行数据错报等三宗违法违规 被罚630万元

11月25日,中国银保监会网站公布的北京银保监局行政处罚信息公开表(京银保监罚决字〔2022〕57号)显示,北京农商银行存在EAST数据漏报及报送不一致、数据错报、其他与数据报送相关的违规问题,共计三项违法违规事实。   北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,责令北京农商银行改正,给予罚款合计630万元的行政处罚。   相关法律法规:...

交通银行存在以提额、低息为名营销信用卡分期情况 分期利息计入手续费或违规

近日,多名交通银行(601328.SH)信用卡用户向记者表示,此前接到自称交通银行信用卡中心客服人员电话,称开通信用卡分期业务,手续费低至3%左右,且分期业务有助于提高其信用卡额度,然而,用户表示在开通后并未享有上述优惠。此外,记者发现,交通银行信用卡分期仍以手续费的形式计息,不符合监管近期发文要求。   数据显示,2022年第二季度,交通银行信用卡投诉...

掩盖不良贷款等9项违规 重庆农商行被罚1285万元

11月21日,中国银保监会官网更新的处罚公告显示,重庆农村商业银行因9项违规,被罚1285万元,6名责任人被罚。   具体违规行为如下:   1.审查审批不尽职,超需求发放流动资金贷款形成风险;   2.掩盖不良贷款;   3.拨备覆盖率指标虚假,贷款减值准备不足;   4.未按规定对质押资产进行审查即向政府融资平台公司发放贷款;   5.同业授信调查及审查审批不...

瑞达期货5宗违规被责令改正 内部控制制度执行不到位

近日,中国证券监督管理委员会厦门监管局发布行政监管措施决定书(〔2022〕17号)。经查,瑞达期货股份有限公司(简称“瑞达期货”,002961.SZ)内部控制制度执行不到位、未按要求向厦门证监局报送相关材料、对从业人员管理存在缺失、适当性内部管理制度执行不到位、资管业务人员配备不到位,上述情形反映出瑞达期货股份有限公司内部控制存在缺陷,不符合《期货公司监...

招商银行信用卡中心发卡授信不审慎 某责任人被警告

近日,中国银保监会网站公布了上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监罚决字〔2022〕71号)。招商银行信用卡中心发卡授信不审慎,严重违反审慎经营规则,彭雅楠对上述违法违规行为负有管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,中国银保监会上海...